富途牛牛、老虎证券两大券商暴跌超20%，此前已多次大跌，什么情况？紧急回应来了

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　　继10月14日富途、老虎证券被媒体指出，在用户信息安全等方面存在风险后，中国人民银行金融稳定局局长孙天琦表示，部分境外证券经营机构在未取得境内相关牌照、仅持有境外牌照的情况下，利用互联网平台，主要专门面向境内投资者提供境外证券投资服务。例如美股、港股交易服务，属于“跨境交付”范畴。从业务实质看，跨境互联网券商属在我境内无照驾驶，属非法金融活动，这种定性与资本项目是否完全可兑换无关。

　　受消息影响，美股中概券商股盘前跌势不止周四美股盘前交易，两家互联网券商富途证券和老虎证券再次出现大幅下跌。富途控股一度跌超30%，老虎证券一度跌超20%。截至记者发稿，富途控股下跌24.34%，老虎证券下跌18.87%。

　　事实上，此类境外证券经营机构通过境内关联平台机构，面向境内投资者开展境外证券交易服务的营销、开户等活动，不符合我国《证券法》《证券公司监督管理条例》关于未经许可批准，任何单位和个人不得从事证券业务等相关规定的精神。对于此类故意规避监管的情况，证监会在2016年就曾发布投资风险提示，点名“老虎证券”“积木股票”等境内网站和移动客户端提供美股、港股等境外证券买卖服务。证监会表示，目前除合格境内机构投资者（QDII）、“沪港通”机制外，证监会未批准任何境内外机构提供“跨境炒股”服务，提示投资者通过合法渠道参与境外证券市场投资。

　　10月15日，接近监管部门的人士透露，按照所有金融活动均应全面纳入监管的要求，证监会等监管部门正着力完善相关监管规则，将依法对此类活动予以规范，加强监管执法，全面保护投资者合法权益。

　　当日，富途控股对此回应，将始终坚守合规底线，坚定拥抱监管。

　　老虎证券也回应称，已关注到媒体报道。对于未来将出台的新规，老虎证券将不断加强平台自律，做新规的积极响应者和践行者。将一如既往按照监管的最新要求，服从监管安排，严格执行新规。

　　受此影响，10月15日，富途控股大跌13.66%，老虎证券跌3.3%。

　　公开资料显示，富途控股注册地在开曼群岛，主要办公地址在香港，是一家为投资者提供美股和港股交易服务的互联网券商，主要服务于新兴富裕的中国投资者。富途控股注册用户超过1550万，有资产客户数超过100万。

　　而老虎证券注册地同样在开曼群岛，办公室地址在北京，公司对外声称是一家专注于全球中国投资者的领先在线经纪公司。根据艾瑞咨询报告，该公司是美国证券交易量最大的全球中国投资者在线经纪商。公开资料显示，老虎证券的用户数量超过100万。

　　两家公司都在2019年在美国纳斯达克证券交易所上市。

　　富途紧急回应：不存在倒闭问题

　　面对央行点名，股价跳水，富途富途创始人李华（花名：叶子哥）在富途APP的社区“牛牛圈”中做出说明表示，富途证券是一间成立于香港，持有香港证监会颁发的1、2、3、4、5、7、9号牌照并接受香港证监会规管的持牌机构。除了科技的运用和基于科技的创新成分更多之外，以第1类证券交易牌照相关的业务为例，富途证券在业务模式上与在香港持有同类牌照的外资、内资、港资等银行证券机构并无二样。

　　“富途证券自成为受香港证监会规管的持牌机构以来，运行情况良好，无任何不良监管记录。母公司富途控股在过去一年多募集到的150多亿港币的资金也大多用来支持富途证券的业务运营，因此资本金也非常充足。不存在倒闭的问题。”李华在文中回应市场传闻表示不存在倒闭问题。

　　此外，李华还表示，“以风险为本”的金融监管体系和监管的有效及透明是香港成为领先的国际金融中心之一的重要原因。“作为富途证券的客户，您的资产、个人资料和其他私隐信息一直在得到有效的监管和保护。”

　　老虎证券回应媒体称，老虎集团一直视合法合规运营为集团的生命线，积极和监管机构保持沟通，坚守合规底线，服从各级监管要求。老虎证券和其他美国、中国香港券商业务模式一样，严格遵守全球各地监管规定要求，并没有任何法律合规上的变化和创新，只是通过中国科技力量提升用户体验。

　　目前，老虎证券在中国香港地区、新加坡、新西兰、澳大利亚、美国等多地持有证券牌照，80%以上的增量入金客户来自海外，将始终严格遵守相关的监管要求，保障客户资产安全。

　　曾被质疑个人信息保护问题

　　跨境互联网券商的监管问题一直备受关注，而两家跨境互联网券商龙头使用者众多。资料显示，两者合计有超1600万用户。两家公司都在2019年在美国纳斯达克证券交易所上市。

　　公开资料显示，富途控股注册地在开曼群岛，主要办公地址在香港，是一家为投资者提供美股和港股交易服务的互联网券商，主要服务于新兴富裕的中国投资者。根据富途控股最新公布的2021年第二季度未经审计财报。公司客户数高速增长，新增客户境外占比提升。报告期末，公司全球注册用户数突破1500万，同比增长67%；开户客户数达232万，同比增长142.5%，付费客户数突破100万，同比增长230%。

　　老虎证券注册地同样在开曼群岛，办公室地址在北京，公司对外声称是一家专注于全球中国投资者的领先在线经纪公司。老虎证券最新公布的二季报则显示，截止21年Q2，公司开户客户数达164.9万，季度新增24.9万。入金客户数达52.9万，季度新增15.3万，续创季度净增新高。

　　事实上，因为个人信息保护问题，近半个月该两家券商已出现多次大跌。

　　10月14日晚间，美股开盘上涨，而中概券商股富途控股、老虎证券盘前下跌，截至收盘，股价跌12.41%报73.81美元；老虎证券低开低走，收跌21.19%报8.18美元。

　　此次大跌源自人民网发文称个人信息保护法施行在即，老虎证券、富途证券在用户信息安全方面存在风险。对此，富途控股、老虎集团均作出回应，表示高度重视个人信息保护和数据安全。