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安达OANDA:避险货币有哪些?如何交易

2022-08-05 17:46:57
 
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        一.避险货币是什么?


  「避险货币」顾名思义,即是透过持有具有最佳流动性之主权国家货币,来达到规避市场风险之效果。


  避险货币的买进,通常是某些市场在经济不稳定的状态下,例如发生政治、经济危机时,表现相对比较稳定、或能保持原有的状态、或什至增加价值之货币。


  二.热门的避险货币有哪些?


  全球市场共有170种流通货币,投资人常会利用货币买卖来赚取汇差,但市场上主流认同的避险货币,共有美元、日圆、瑞郎等三种货币。


  而为何这三种货币会被市场认为是避险货币呢?以下进一步为投资人说明:


  1.美元


  有鉴于美国在全球的地位,加上美元是全球第一大货币,具有绝对的流通性,且是世界认可的外汇储备货币,故美元一直是市场公认的「避险货币霸主」。


  美国是世界第一经济体,也是最强大的国家,故美国公债的信誉支撑着美元的避险属性,也正是因为有了美国的国家实力和国家信用作为保障,美元才能成为全球第一的避险货币,相信在未来很长一段时间内,没有任何一种货币能撼动美元的王者地位。


  另外,美元是国际第一货币,也是世界基础货币,还是全球主要金融机构的本位币,在各国外汇储备中,美元占比最高,在全球支付中,美元市占率一直保持第一,而在交易市场,大宗商品、贵金属等亦均以美元定价,美元的升跌会影响外汇行情和商品价格。


  美元信用等级高,流动性强,国际认可度高,美国政治、经济和军事实力强大,金融市场发达,这些因素决定了美元是实至名归的避险货币。


  2.日圆


  日圆是公认的融资成本最低的避险货币,因借款利息低且是全球最大债权国,故投资人可透过套利交易(借入低利货币,买入高利货币)来赚取利差,加上日圆流通性强,不需担心买入、卖出时价差浮动过大的流动性问题。


  日本曾长期作为世界第二大经济体,也是全球最大的债权国,其经济基础雄厚,经济体制成熟,科学技术先进,产业机构合理,居民消费水准高,经济实力的强劲为日圆的稳定提供了坚实基础。


  自上个世纪九十年代以来,日本为刺激经济,长期推行货币低利率政策,使得日圆成为低利货币,进而成为全球融资成本最低的货币,长期的低利环境是日圆能够避险的直接原因。


  3.瑞郎


  瑞士政府的永久中立以及稳定性,使得瑞郎的外部风险最小化,资本市场的波动频率低、幅度小,再加上瑞士的社会环境稳定,瑞郎是综合上述因素为最中规中矩、风险最低的避险货币。


  瑞士在国际政治的态度上是永久中立国,使得该国国内政治稳定、经济发达,社会安定,国际收支状况良好,银行体系健全,银行保密制度极其严格,再加上瑞士央行独立性相对较高,因此被认定为世界上最安全的地方,也被誉为全球最大的离岸金融中心。


  故通常全球只要发生世界经济衰退,或是国际政治局势动荡,投资者亦会把资金转向瑞郎。


  三.如何交易避险货币?


  在外汇市场中,想交易避险货币可以透过下列三种方式,而其中最具效率的交易方式,即是差价合约(CFD)。


  1.现货交易


  2.期货交易


  3.差价合约


  1.现货交易:


  外汇市场投资人一般不会使用现货进行避险货币交易,因为这种交易模式缺乏效益,且即使有获利空间,也会被交易汇差侵蚀,故现货交易是最差的避险货币交易方式。


  2.期货交易


  避险货币的外汇期货,是加入了杠杆与保证金制度的远期合约交易,故投资人只要有足够的保证金,就可以操作相关货币对,例如欧元兑美元、美元兑日圆等,但通常保证金门槛相当高,故这对小资族来说不太友善。


  3.差价合约


  参与投资避险货币最有效率的方法,即是利用价差合约(CFD),因CFD可以让投资人用少许资金即可参与市场,透过杠杆的方式,只要支付些许比例的保证金便能参与市场行情,在预期标的资产价格上涨时,可以选择持有多头CFD部位,预期标的资产下跌时,则可持有空头部位,多空操作相当方便。


  而在进行CFD交易时,最重要的就是要挑选适当的CFD交易商,故以下是三大必要考量。


  1.具有一定规模的交易商,以减少交易商端的纷争。


  2.全球主要监管机构监管,充分的保护投资人。


  3.资金安全、出入金方便。


  全球领先的差价合约经纪商OANDA,即有提供美元/日圆、欧元/美元、英镑/美元、美元/瑞郎等货币对的CFD交易,也提供这些货币对教学内容及技术分析等等一系列服务。


  而且公司历史成立超过25年,并在全球共拥有6张监管牌照:


  1.英国金融行为监管局。


  2.美国商品期货交易委员会。


  3.加拿大投资业监管机构。


  4.澳洲证券和投资委员会。


  5.日本金融厅。


  6.新加坡金融管理局。


  OANDA拥有的6张牌照中,又以英国FCA、美国CFTC、日本FSA最难取得,因为FCA、CFTC、FSA是全球知名严格的金融监管机构,是属于交易商的「顶级牌照」。


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