FCA制定新规则以改善对指定代表AR的监督
英国金融监管机构FCA已确认新规则，以使授权金融公司对其指定代表(ARs)更加负责。
新规则将对在FCA许可下运营的外汇和差价合约经纪商产生重大影响，因为这些公司中有许多（如果不是大多数）运营着ARs网络，包括介绍经纪商和白标运营商，他们“搭载”受监管公司的FCA许可——用FCA的说法就是Introducer ARs。FCA估计，目前约有3,400名委托人与约37,000名ARs，包括Introducer ARs。
ARs未经FCA授权——它们可以在授权公司（称为委托人）的负责下提供某些金融服务或产品。主要公司负责确保其ARs符合FCA规则。虽然一些委托人有效地做到了这一点，但许多负责人并未充分监督其ARs的活动。
因此，这些规则将有助于防止消费者被ARs误售或误导，并将防止ARs的不当行为破坏市场的公平和安全运行。根据这些规则，主要公司将需要：
•加强对其ARs的监督，包括确保他们有足够的系统、控制和资源。
•评估和监测其ARs对消费者和市场构成的风险，提供类似于对其自身业务的监督。
•每年审查其ARs活动、业务和高级管理人员的信息，并明确在何种情况下应终止AR关系。
•在未来的AR任命生效前30个日历日通知FCA。
•每年向FCA提供每个AR的投诉和收入信息。
作为改善消费者和市场成果的新三年战略的一部分，FCA还对整个金融服务行业的主要公司进行有针对性的监管，使用改进的数据和分析工具来关注其工作。它还加强了对申请授权的公司以及他们任命ARs的审查。
新规则不会改变委托人对其ARs的活动负责的事实。FCA正在与HMT合作，探讨是否需要对AR制度进行进一步修改，这将需要未来的立法修改。
消费者与竞争部执行董事Sheldon Mills表示：“虽然指定代表可以带来创新和选择，但在最近向金融服务补偿计划提出的索赔总价值中，委托人和ARs占到了60%以上。他们产生的监管案件和投诉也比其他直接授权的公司多400%。”
“我们所做的改变将有助于确保委托人更好地管理他们的ARs——确保他们提供必要的监督，以避免消费者被误售或误导，并确保市场能够安全和公平地运作。他们还需要向我们提供更好的数据和信息来支持我们自己的工作。”
FCA建议侧重于两个主要改革领域，旨在解决已识别的危害和保护消费者。这两个领域是：
1.收集有关ARs的更多信息并加强对负责人的报告要求，
2.明确和强化委托人的责任和期望。
这些变化将于2022年12月8日生效，此前有四个月的实施期。
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