重拳出击！央行连发39张罚单，罚款金额超千万！工行、交行陕西分行等均在列

　　近日，央行西安分行连开39张罚单，涉及违反反洗钱、征信管理规定等行为。

　　其中，三家银行均被央行西安分行开出百万级罚单，合计被罚超1100万元。具体来看，工商银行陕西省分行被罚525万元、陕西秦农农村商业银行被罚469.2万元、交通银行陕西省分行被罚180万元。同时，部分相关责任人均受到不同程度的罚款。

　　值得注意的是，年内已有多家银行因违反反洗钱规定遭监管处罚，涉及违反反洗钱、征信管理、支付结算、金融消费权益保护规定等。

　　三家银行合计被罚超1100万，

　　涉及反洗钱等违法行为

　　近日，央行西安分行开出39张罚单，其中三张百万级罚单直指三家银行，分别为陕西秦农农村商业银行、工商银行陕西省分行、交通银行陕西省分行。

　　具体来看，陕西秦农农村商业银行因违反支付结算、反洗钱、货币金银、国库、金融消费权益保护及征信管理规定，被央行西安分行给予警告处罚，并罚款469.2万元；

　　工商银行陕西省分行因违反支付结算、反洗钱、货币金银、国库、金融消费权益保护及征信管理规定，被央行西安分行给予警告处罚，并罚款525万元；

　　交通银行陕西省分行因违反反洗钱管理规定，被央行西安分行罚款180万元。

　　除了上述主体外，此次公示的罚单中，还有两家非银行机构被罚。

　　其中，西部期货有限公司因违反反洗钱管理规定，被处40万元罚款；陕西易通商联网络支付科技有限公司因违反支付结算管理规定，央行西安分行依据《非金融机构支付服务管理办法》相关规定，对其被处以2万元罚款。

　　有研究人士对券商中国记者表示，反洗钱领域成为近年监管的一大焦点，其既有外部因素推动，也有内部因素作用。从外部来看，整体国际环境对反洗钱的要求越来越高，监管越来越严格，中国也在逐渐规范，例如修订反洗钱法等。该研究人士指出“这也是近两年反洗钱罚单频出的最重要原因，即监管对反洗钱越来越重视。”

　　7家银行合计被罚2065万，贷款挪用成“重灾区”

　　除央行外，银保监系统近日也在继续对银行违法违规行为重拳出击。

　　券商中国记者对银保监会官网信息进行梳理后发现，近日多家国有大行和股份行因为贷款挪用或贷款“三查”不到位，被开出百万级大额罚单。据统计，建行、农行、招行、交行、兴业5家大行和龙江银行、盘锦银行2家中小银行合计被罚2065万元。

　　具体来看，据银保监会官网11月4日披露，交通银行被罚500万元，该行涉违法违规行为包括：个人经营贷款挪用至房地产市场；个人消费贷款违规流入房地产市场；总行对分支机构管控不力承担管理责任。时任交行湖北省分行副行长龚某对个人消费贷款违规流入房地产市场负有责任，被处以警告。

　　类似的是，招商银行“个人经营贷款挪用至房地产市场”和“个人经营贷款‘三查’不到位”2项违规被罚460万元；建设银行涉“个人经营贷款‘三查’不到位”“个人经营贷款制度不审慎”和“总行对分支机构管控不力承担管理责任”3项违规被罚260万元，建行深圳分行副行长刘某被处以警告。

　　同日，兴业银行因“债券承销业务严重违反审慎经营规则”被处以150万元罚款；时任兴业银行合肥分行行长荣某某、分行副行长许某对于债券承销业务违规负有责任，均被处以警告。

　　另一家因贷款业务违规的是农业银行宁夏分行，该行主要涉“贷款五级分类不准确”和“贷款资金未按约定用途使用”2项违规。值得注意的是，该分行的违法违规行为涉及5家分支机构，合计被罚355万元，被警告的责任人多达10人，2人还被罚款5万元。

　　除了大行外，位于东北地区的2家银行近日也被开出大额罚单。龙江银行鸡西分行因“贷款‘三查’不严”、“质押物管理不到位”和“以贷转存”3项违规，被鸡西银保监分局罚200万元；盘锦银行因“监管要求落实严重不到位”、“敏感数据信息存在泄露风险”、“外包管理职责存在缺失”和“瞒报信息系统突发事件”4项违规，被辽宁银保监局罚款140万元。

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