监管机构2022年向行业开出创纪录的罚单，SEC居首
根据SteelEye的Fine Tracker，2022年全球金融服务监管机构开出的罚单出现了前所未有的激增。其最新报告分析了五个主要监管机构的金融处罚，显示罚款总额超过70亿美元。
SteelEye首次发布的Fine Tracker分析了美国证券交易委员会（SEC）、英国金融行为监管局（FCA）、法国金融市场管理局（AMF）、德国联邦金融管理局（BaFin）和联邦司法局（FoJ）发出的财务处罚。
•美国SEC主导竞争，WhatsApp受到巨额罚款
美国证券交易委员会在处罚方面处于领先地位，开出了创纪录的64亿美元罚款，这包括因打击WhatsApp而产生的11亿美元的罚款。总计的16家华尔街巨头因未能充分监控员工的行为并阻止他们使用未经授权的即时通讯工来交换机密信息而被罚款。
SteelEye美洲区总裁Brian Lynch解释说：“这些沟通渠道在某些市场变得无处不在，但SteelEye 2022年合规健康检查报告，调查了170名金融服务领域的高级合规专业人士，发现只有15%的公司正在监控WhatsApp。”
根据SteelEye的数据，监控Slack（9%）和Signal（3%）的公司更少。关于最受欢迎的通讯工具，还有很多工作要做：就微软团队而言，只有40%的投资和金融公司监测这个平台，25%监测Zoom。
美国证券交易委员会实施的64亿美元的处罚是一个新的记录，几乎是2021年39亿美元的两倍。虽然执法行动的数量比大流行前的几年要少，但2022年比前一年增加了9%。
SEC主席Gary Gensler表示：“我继续对我们的执法司印象深刻。不过，这些数字只说明了部分情况。执法结果每年都在变化。保持不变的是员工遵循事实的承诺，无论他们领导在哪里。”
Allianz Global Investors US LLC（AGI US）不得不支付超过10亿美元的费用，因为该公司涉嫌欺诈，隐瞒了一种名为“Strucuted Alpha”的复杂期权交易策略的风险。大约114名机构投资者从AGI US购买了该策略，由于其不当行为，导致数十亿美元的损失。
•欧洲的金融处罚
同时FCA在2022年发出的罚款显著增加，从10起增加到2022年的26起。然而，这些罚款的总价值从2021年的5.6777亿英镑下降到2022年的2.1583亿英镑。Santander UK必须在2022年12月支付最高罚款，因其近五年来未能妥善监督和管理其反洗钱系统。
在2020年至2022年期间，FCA处以近10亿英镑的罚款，其中43%与治理和控制法规遵守不力有关。
SteelEye的首席执行官兼联合创始人Matt Smith表示：“金融服务公司仍有许多工作要做，以确保他们不至于没有履行其义务。随着监管机构在执法行动中变得更加激进，公司需要真正考虑他们的合规计划和政策有多强大。特别是在担心经济衰退的背景下，业绩的压力越来越大。在这种情况下，各种规模的公司都在制定去风险的策略。”
德国的金融监管机构BaFin和FoJ在2022年共处以46张罚单，其中大部分是由于报告延迟。罚款总额为2461万欧元。另一方面，法国股市监管机构对公司处以的罚款总额为9500万欧元，包括对违反专业义务的单笔罚款7500万欧元。
荷兰AMF只开出了三张罚单，全部与洗钱有关，累计达903,000欧元。
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