瑞信危机：瑞士当局出手相救，提供流动性支持

硅谷银行危机还未完全渡过，瑞士信贷昨夜又崩了。

紧随着美国硅谷银行（SVB）暴雷，瑞士信贷（Credit Suisse）股价也出现跳水。瑞信欧股周三收跌约24%，截至周三美股收盘，该股也暴跌近14%。

总部位于瑞士的瑞士信贷（Credit Suisse）周四证实，它打算从瑞士国家银行借入高达500亿瑞士法郎（约合540亿美元），以支持流动性和投资者信心，此前该银行股价继续保持大幅下跌势头。

☛瑞士信贷获得500亿瑞士法郎贷款

额外的流动性将支持该银行的核心业务和客户，因为它“采取必要步骤，围绕客户需求创建一个更简单、更专注的银行”。

瑞士信贷的决定是在瑞士监管机构提出紧急流动性救生线以将贷款人从任何潜在危机中撤出之后做出的，因为该银行股价在周三下跌高达30%。

该银行在其官方公告中表示：“瑞士信贷正在采取果断行动，通过打算行使其选择权，根据担保贷款机制以及短期流动性机制向瑞士国家银行（Swiss National Bank/SNB）借入高达500亿瑞士法郎的资金，以预先加强其流动性。”

此外，这家瑞士银行回购了25亿美元的美元债券和5亿欧元（5.29亿美元）的欧元债券。

瑞士信贷首席执行官Ulrich Koerner表示：“这些措施表明，在我们继续进行战略转型，为我们的客户和其他利益相关者提供价值时，我们采取了果断的行动来加强瑞士信贷。”

☛一家大型但陷入困境的银行

拥有约5300亿瑞士法郎（5730亿美元）资产的瑞士信贷，是2008年金融危机以来第一家获得紧急救助的全球大型银行。该银行在公布了73亿瑞士法郎的年度亏损后已经陷入困境，这是自2008年危机以来的最大亏损。此外，它在一份提交给美国的延迟报告中强调了过去两年其控制和报告过程中的“重大缺陷”。

该银行的股价连日来不断下跌，也拖累了欧洲银行指数。流动性的到来看起来已经恢复了一些投资者对该银行的情绪，因为自借款公告发布以来，其股价在盘后交易中上涨超过5.5%。

瑞士信贷的潜在危机发生在两家美国银行倒闭之后，硅谷银行（Silicon Valley Bank）和签名银行（Signature Bank）上周倒闭并被联邦存款保险公司（FDIC）接管。另一家美国银行Silvergate Bank也进入了自愿清算阶段。

☛瑞士监管机构出手相救

瑞士金融市场监管局（FINMA）和瑞士国家银行（SNB）周三晚间发布，“如有必要”向瑞士信贷提供流动性。除此之外，联合监管声明强调，“瑞士信贷符合适用于具有系统重要性的银行的更高资本和流动性要求”。

此外，瑞士信贷指出，截至2022年底，CET1比率为14.1%，平均流动性覆盖率1（LCR）为144%，截至3月14日，该比率提高至约150。

瑞士当局还强调，“美国某些银行的问题不会对瑞士金融市场构成直接的传染风险”。

然而，瑞士信贷的潜在流动性危机甚至令国际监管机构感到震惊。据路透社报道，英格兰银行（Bank of England）周三晚间与国际同行举行了紧急会谈，讨论了瑞士银行的情况。

☛沙特支持者没有站出来

瑞士信贷是一家拥有167年历史的银行机构，业务遍及全球。该银行还经历了大规模的公司丑闻，甚至因协助洗钱而被定罪。此外，曾有关于瑞士信贷与其当地竞争对手瑞银（UBS）合并的谈判，但这些都没有实现。

多年来，瑞士信贷的声誉受损，打击了其业务。其客户去年提取了1230亿瑞士法郎（1330亿美元），主要是在第四季度。此外，该银行正在进行一项大规模的重组计划，主要是为了削减其成本。它的目标是到2025年减少25亿瑞士法郎的成本基础，而2023年的目标是12亿瑞士法郎。

同时，作为瑞士信贷（Credit Suisse）最大的股东之一，沙特国家银行（Saudi National Bank）拒绝在危机时刻向该银行注入更多的流动资金。

沙特国家银行主席Ammar Al Khudairy在沙特阿拉伯的一次会议间隙告诉彭博社：“答案是绝对不行，原因很多。”

Ammar Al Khudairy表示：“我举一个最简单的理由，那就是监管和法定。我们现在拥有9.8%的银行股份——如果我们超过10%，各种新规则就会启动，无论是我们的监管机构还是欧洲监管机构或瑞士监管机构。我们不倾向于进入一个新的监管制度。”