每天了解一个金融监管机构之南非FSCA
南非FSCA全称叫南非金融部门行为监管局(FSCA),FSCA就是市场行为监管的金融机构提供金融产品和金融服务,金融部门进行权威(FSCA)负责市场进行管理和监督。FSCA旨在加强和支持金融市场的效率和完整性和保护金融消费者通过促进他们的金融机构的公平待遇,以及提供金融客户提供金融教育。FSCA将进一步协助维护金融稳定。
牌照申请
申请金融服务提供商(FSP)牌照的,申请人应满足以下要求:
1.合适和适当的要求(fit and proper requirements)
对金融服务提供商各类别、关键人员和代表的合适和适当要求指的是:
(1)诚实和正直;
(2)信誉良好;
(3)能力要求;包括与金融服务、金融产品和功能相关的充足的、合适的和相关的技能、知识和专门技术。
(4)持续专业发展;
(5)运营能力;
(6)财务稳健性;
2.各类别金融服务提供商最低经验要求
(1)Category I FSPs:其关键人员必须至少拥有I类FSP特定金融服务管理和监督方面1年经验;
(2)Category II FSPs:其关键人员必须至少拥有II类金融服务管理和监督方面1年经验;
(3)Category IIA FSPs:Category IIA FSP和其代表必须至少拥有IIA类金融服务方面3年经验,其关键人员必须至少拥有IIA类金融服务管理和监督方面1年经验;
(4)Category III FSPs:Category III FSP和其代表必须至少拥有III类金融服务方面3年经验,其关键人员必须至少拥有III类金融服务管理和监督方面1年经验;
(5)Category IV FSPs:Category IV FSP和其代表必须至少拥有IV类金融服务方面1年经验,其关键人员必须至少拥有IV类金融服务管理和监督方面1年经验;
3.各类别金融服务提供商监管考试要求
金融服务提供商关键人员和代表必须参加和通过相关RE考试,如图所示:
4.各类别金融服务提供商财务稳健性要求
金融服务提供商必须满足相应类别的对应额外资本要求、营运资本要求和流动性要求,如图所示:
FSP牌照(金融服务提供商)类别:
(1)Category I FSPs,指非II、IIA、III或IV类FSPs的金融服务提供商;
(2)Category II FSPs,指自由金融服务提供商;
(3)Category IIA FSPs,指对冲基金金融服务提供商;
(4)Category III FSPs,指管理类金融服务提供商;
(5)Category IV FSPs,指辅助业务金融服务提供商。
南非的监管机构为金融服务委员会,申请公司及其董事和股东必须符合适当人选要求,年费最高为9.7万美元。著名的外汇经纪商平台DBG Markets盾博就有申请到南非FSCA的外汇牌照,监管证号为FSP41920,目前正在监管中,盾博提醒,进行外汇投资交易,需要选择拥有正规监管的平台,这些被正规监管的平台都能真正做到资金账户隔离,可以在最大程度上保护投资者的资金安全。
金融市场良莠不齐,投资都有风险,我们只有在投资之前把平台调查清楚。防雷防骗,先上海投排行。