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什么是投资类骗局?

2021-11-14 05:10:32
 
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  什么是投资类骗局?

  骗局是指有计划地骗取某人有价值的东西,通常是对方的金钱或个人信息。它是盗窃的一种形式。

  投资类骗局具体针对金融产品和服务类别,如债券、股票、外汇、黄金、加密货币等。

  骗子们很狡猾

  投资类骗局通常是精心策划过的。

  他们可能表现得很友好、有魅力、令人信服。但他们也会纠缠不休,并且缺乏耐心。他们可能会使用恐吓战术、奚落、辱骂、威胁等方法。

  他们会单独行动,或团队出动。他们的目标人群可能是会所,也可能是个人——比如老年人。他们可能和您处于同一社区,是您认识和信赖的人。

  他们通过技术来愚弄人们。他们可能会在社交媒体上打广告,或通过聊天应用程序安排付款。他们可能有专业的网站,并使用与合法企业相同的名字及信息。他们可能伪造文件,甚至冒充官员。

  做一个谨慎的投资者

  如果有人用以下方式向您推荐某项投资机会,请提高警惕:

  陌生人通过电话或邮件向您提供要约。在新西兰,用这种方式出售金融产品通常都是违法的。骗子们经常买卖潜在受害者的信息。

  他们提供高收益、低风险或无风险的要约。在金融和投资领域,越高的回报几乎一定意味着越高的风险,可能损失掉部分或全部的投入资金。

  这一要约是提供给“少数幸运儿”或“限时供应”的。这些话通常都是一种策略,为了让您感觉自己很特殊,似乎您加入了“某项厉害的计划”,或为了让您赶紧注资。

  危险迹象

  如果您发现以下迹象,要谨慎参与对方的投资方案:

  他们不提供或提供很少的书面信息。可信赖的投资项目应当拥有提供清晰解释的书面文件。

  他们要求的支付方式不太寻常。骗子讨厌使用“正常的”银行。如果他们希望您通过汇款服务、信用卡或加密货币付款至海外账户;或是付到某家新西兰银行,但收款方姓名与其公司名不一致,那么他们可能是非法的。

  他们不断地需要您付更多的钱。他们也许会说,您必须购买更多产品,才能卖掉您手上的投资品,或者说您需要支付税款或费用。

  他们不在金融监管机构注册处的网站上。几乎每一家提供金融服务经纪商都必须受金融监管机构监管并在其网站上注册。若要在金融监管机构注册,必须提供一个实际地址,并可能需要接受犯罪记录调查。

  停止与骗子打交道!

  如果出现以下任何一项情况,那么千万不要向对方转钱。

  他们在金融监管机构的已知骗局的警告和警报名单上,或与名单上的任何公司有关联。但要知道,骗子常常更换名字。

  他们不会把您投资的款项交给您。对于大部分合法的投资产品而言,您应该能在几天或几周内收回投资款项。

  如果您怀疑自己碰到了一个骗局,应该怎么做?

  1.调查他们:

  在监管机构网站上搜索他们。如果他们不在监管机构注册处的网站上,那么他们可能不被允许在某国家提供金融服务。

  注意他们的银行信息的不一致之处,比如使用了不同的姓名和国家信息。如果他们称自己在一个国家,而他们的银行账户却处于另一个国家,那么这可能是个骗局。

  搜索他们的网站注册信息。使用“谁是(who is)”网站工具,查找该网站的注册人、注册国家、注册时间等信息。对于使用新网站的产品提供者保持怀疑。

  在他们的网站反向搜索图片。您可以将图片复制和粘贴到类似“Tineye.com”这样的网站的搜索引擎中,查看这些图片是否在别处被使用过。

  让他们通过邮件沟通。让他们将所说的话落实在书面上,并要求他们给您最新的投资情况总结,这样您就可以开始做书面记录了。

  2.无视他们:

  停止所有联系。如果他们给您打电话,立刻挂掉。如果他们给您发邮件或寄信,不要回复。如果您与他们保持联络,他们只会努力从您这里骗取更多钱财或信息。

  停止向他们付款。请勿再付钱给他们,即使他们说这样会有助于您收回之前的款项,也不要再付款。这全是骗局的一部分。

  3.举报他们:

  联系您的银行。如果您是通过信用卡/借记卡或银行转账付钱的,请立即联系您的银行,并询问是否可以将转账撤回。

  将发生的事告诉家人或朋友。承认自己被骗或损失了钱财也许是一件很难的事,但骗子会利用这种羞耻心和保密心来继续欺骗其他人。

  联系金融监管机构。他们可以为您提供意见,或帮您与可以为您提供意见的人取得联系。如果骗子身处某国家,该国监管机构可以警示其他人,并且可以参与调查。

  如果您本人或其他人正受到威胁或虐待,请报警处理。

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